Всем привет! Сегодня поговорим про риск-менеджмент в трейдинге, и мани-менеджмент при работе с криптовалютой!
Тема риск-менеджмента в трейдинге является первостепенной, именно от умения контролировать свои риски зависит исход торговли. Соблюдение рисков намного важнее любого технического анализа, какой бы качественный он не был!
Я регулярно вижу, как новички в трейдинге теряют свои деньги. Для большинства трейдинг – это игра, и такое несерьезное отношение в большинстве случаев ведет к потере денег. В результате люди разочаровываются в торговле и считают это лохотроном.
Вот «живые» примеры сделок, которыми люди делятся в одном из чатов по трейдингу:
При соблюдении элементарных правил риск-менеджмента в трейдинге из 10-ти сделок вы можете 6-7 закрыть в убыток, а на оставшихся 4-3 вернуть потерянные деньги и даже заработать. А если научиться техническому анализу и правильно выбирать ситуации, то трейдинг может приносить неплохую прибыль.
Грамотный технический анализ могут делать единицы, а вот контролировать свои риски может научиться каждый! Вопрос только в ответственности, расчетах и психологии.
Если вы встречаете в моих статьях какие-либо непонятные термины, откройте мой «Словарь криптовалютных терминов», наверняка там есть определение каждому незнакомому слову!
Психология трейдинга и стратегия
Лично я не считаю трейдинг основным способом заработка. Для меня это скорее больше развлечение с возможностью заработать деньги. Но если пользоваться им с умом, то можно неплохо подзаработать.
Главное правило заключается в том, чтоб не лезть в непонятные ситуации, а тщательно и терпеливо их выбирать. Например, на явном росте или падении криптовалютного рынка.
Зачастую новички нарушают правила риск-менеджмента из-за желания как можно больше заработать, при этом рискуют потерять большую часть депозита или теряют все.
Запомните: быстрых денег не бывает! Даже если у вас получится пару раз сорвать куш, то в итоге жадность и азарт может вас погубить. На криптовалютном рынке более 90% людей теряют деньги даже на споте, не говоря уж про трейдинг!
Чтобы тут зарабатывать необходимо отключить полностью эмоции, действовать как робот, с точностью соблюдая все правила и принципы, которые вы для себя установили.
Если вы только начинаете свой путь в трейдинге, то не торгуйте с плечом выше 10х и не торгуйте на большие суммы. Для начала научитесь работать с минимальным депозитом.
Никакой жадности, никаких разочарований и азарта, только четкие, хладнокровные действия. Деньги в трейдинге должны стать просто цифрами на экране, не нужно придавать им излишнюю важность.
Цели в трейдинге и инвестициях в криптовалюте
Цели – это очень важная составляющая не только в трейдинге, но и в жизни. Без постановки конкретных целей в трейдинге зарабатывать не получится.
Необходимо точно просчитать риски и цели. Вы должны знать точку входа, точку, где вы выйдете из сделки, в случае если ваши прогнозы не оправдаются, и цена пойдет в противоположную сторону. Также необходимо определить цели движения цены и зоны, в которых вы будете фиксировать прибыль.
Вот пример канала, где цена длительное время повторяет движения.
Нижняя граница канала, куда цена неоднократно приходила составляет примерно 1$. Верхняя 1,5$. Соответственно можно зайти в лонг от 1$ с целью 1,5$, либо в шорт от 1,5$ с целью до 1$.
Риск-менеджмент в трейдинге криптовалют — Изучите правила игры
Для начала научитесь использовать самые простые и базовые правила, потом уже придумывайте и применяйте свои.
Необходимо освоить инструменты (ордера), которые ограничивают размер убытка.
Лимит — ордер по заданному значению.
Маркет — ордер текущего курса.
Стоп лимит — срабатывает при достижении указанной целевой цены (цены стопа), не ниже и не выше указанного лимита.
Стоп маркет — при достижении целевой цены, активируется по рыночной цене.
Использовать не сложно – Входим в лонг/шорт, ставим Стоп — ордер на случай, если цена пойдет не в нашу пользу вниз/вверх на 5% ниже курса входа. По мере роста прибыли, продвигаем стоп вверх.
После срабатывания тейк-профит и стоп-лосс ордер мгновенно будет выставлен по лимитной цене. Однако, возможно, лимитный ордер не будет исполнен, если цена резко двинется в противоположном направлении.
Что такое риск-менеджмент и мани-менеджмент в трейдинге?
Риск-менеджмент в трейдинге – это набор правил, цель которых – просчитать и контролировать допустимые потери при торговле. Риск-менеджмент — это действия, направленные на сокращение убытков и увеличение прибыли.
Мани-менеджмент – это управление своим депозитом/капиталом.
Правила здесь простые, но очень важно их соблюдать.
Первое правило – Распределение депозита между торговлей и спотом.
Второе правило — Риск не должен превышать 5% от депозита, выделенного на торговлю.
Третье правило – Предполагаемая расчетная прибыль должна быть больше предполагаемых убытков. Минимальное соотношение 1 — риск к 2 – прибыль. Оптимальное соотношение 1-риск к 3 и более – прибыли.
Давайте разберем эти правила более подробно. Эти правила важнее любого грамотного технического анализа, так как рынки, особенно криптовалютный, манипулятивные. Здесь часто случаются непредвиденные обстоятельства и первостепенной задачей является сохранение своего депозита, то есть защита его от рисков. Только научившись работать с небольшими суммами, постепенно увеличивая свой депозит, вы сможете начать стабильно зарабатывать в трейдинге.
1. Мани-менеджмент в трейдинге — Распределяем депозит
При работе с криптовалютой в любом случае необходимо разделить депозит. Управление своим депозитом, это и есть мани-менеджмент в трейдинге.
В каких пропорциях разделять свой депозит каждый решает сам. Лично я наметил для себя следующие пропорции: 40-50% на спотовые покупки (холд и торговля), 10% на фьючерсы, 40-50% на случай падения рынка и откуп активов по вкусным ценам.
Если вы новичок в криптовалютном мире, советую внимательно отнестись к этому вопросу, пока вы не получили достаточно опыта, можете использовать мои пропорции.
Не открывать сделку на весь депозит, не торговать сразу всем депозитом, не покупать один актив сразу на все выделенные на него деньги.
2. Риск-менеджмент в трейдинге — Не более 5% от депозита
Допустим у вас есть 1000$. Вы можете войти в сделку хоть на весь депозит. При этом, в случае если цена пойдет не в ту сторону, как вы планировали, необходимо выйти из сделки так, чтобы не потерять более 50$.
В этом случае вы сохраните 95% своего депозита и сможете продолжать торговлю. Первая же удачная сделка окупит эти потерянные 50$.
Для того, чтобы ограничить свои потери при незапланированном движении цены, при входе в сделку обязательно выставляйте стоп-лосс на заранее просчитанную цену.
Например. У нас есть депозит 1000$. Я решил войти в позиции в лонг с кредитным плечом — 10х на 100$.
Заходим в инструмент по цене 1$, при этом выставляем стоп-лосс по цене 0,95$. С плечом 10х если цена пойдет вниз и сработает стоп-лосс, мы потеряем 50% от 100$. То есть 50$, или 5% от общего депозита, который составляет 1000$.
При этом расчетная прибыль может составить до 50% без учета кредитного плеча.
Я думаю, что суть понятна. Ничего сложного в этом нет.
3. Риск-менеджмент — соотношение риска к прибыли
В этом тоже ничего сложного нет. Предполагаемая расчетная прибыль должна быть минимум в 2 раза больше риска. Чем больше возможная прибыль, тем лучше.
Причем это относится не только к трейдингу, но и к инвестициям на споте.
В нашем случае, который мы рассматривали в примере, соотношение риска к прибыли 1 к 10. То есть мы можем потерять 5%, при этом возможная прибыль составит 50%. Это очень хорошее соотношение.
В tradingview.com есть инструменты «Длинная позиция» и «Короткая позиция», которые помогут вам легко рассчитать это соотношение.
Длинная позиция рассчитывает лонг, короткая – шорт.
В случае с покупкой криптовалюты на спот (инвестирование или спекуляции) риски рассчитываются примерно также.
Для примера возьмем Биткойн. Я построил логарифмический канал при помощи «bitcoin log growth curves», который показывает возможную нижнюю границу около 30 000$, возможная максимальная цель 160 000$. В данный момент цена находится на уровне около 43 000$.
Используем инструмент «Длинная позиция» и получаем значение около 9, что также является отличным вариантом.
Есть риск просадки актива с момента покупки на 30%! Именно для этого мы используем мани-менеджмент и держим свободными 40-50% в фиате или тезере. Если вдруг актив проседает на 30% и более, докупаем и усредняем общую минимальную стоимость.
И напоследок хотелось бы дать еще ряд советов:
- Не используйте трейдинг как игру, соблюдайте риск-менеджмент в трейдинге и мани-менеджмент при работе с криптовалютой. Тогда трейдинг из лотереи превратится источник постоянного дохода.
- Не спешите и не видитесь на новости и информацию от блоггеров. Тактика выжидания никогда не подведет. Лучше не до заработать немного, чем потерять деньги. Рано или поздно рынок даст возможность закупиться по самым выгодным ценам.
- Своевременно фиксируйте прибыль. Не жадничайте, фиксируйте прибыль частями по мере роста, так делают все крупные игроки. Актив может дать 200-300% прибыли, а потом на очередной коррекции уйти в минус. У меня уже было такое ни раз.
На этом у меня все. Надеюсь, мой пост был полезен!
Также рекомендую вам прочитать мои статьи:
- Как научиться правильно управлять деньгами
- Контроль доходов и расходов
- Риски инвестиций в криптовалюту. Как избежать!
- Индекс страха и жадности на финансовых рынках. Психология рыночных циклов
Уверен, что у вас есть что добавить из своего личного опыта. Делитесь в комментариях к посту — обсудим!
С уважением, Александр
