Всем привет!
Вы хотите знать, когда лучше инвестировать в криптовалюту?
В этой статье я поделюсь мнением о том, можно ли прямо сейчас заходить на рынок криптовалют в качестве среднесрочных и долгосрочных инвестиций и начинать вкладывать в криптовалюту. Также расскажу о наиболее выгодных точках для входа в рынок, о рисках, и о том, как минимизировать риски.
Часто люди говорят: «Вот если бы я покупал Биткойны в 2010 году за 50 центов — доллар, то сейчас бы был долларовым миллионером». Да, это так, в 2021 году стоимость Биткойна доходила до 69 000$.
Это состояние называется FoMO – синдром упущенной выгоды, и очень часто встречается на рынке криптовалют (см. все термины криптовалютного рынка). Так происходит, когда какая-нибудь криптовалюта показывает хороший рост, и люди, в попытках заработать на растущей стоимости инструмента, начинают вкладывать в него свои деньги. Обычно, после этого происходит разворот цены, стоимость актива значительно падает, и люди теряют вложенные средства.
О том как не потерять деньги на криптовалютном рынке на днях, я опубликую интересный пост, советы из которого помогут сохранить свои вложения и приумножить их. Следите за обновлениями!
Если бы вы вкладывали определенные суммы в Биткойн до 2021 года, то определенно заработали бы очень хорошие деньги и закрыли бы свои финансовые потребности. Стоимость Биткойна с момента его появления в 2008 году с каждым годом неуклонно растет. В декабре 2021 года биткойн торгуется в районе 42 — 51 тысячи долларов, а в ноябре 2021 года курс доходил до 69 000$.
Было бы круто, имея эту информацию, построить машину времени, вернуться в какой-нибудь 2002 год, и… Но это вряд ли возможно )))
Поэтому мы работаем с тем, что имеем. Дело в том, что рынок криптовалют очень молод и находится в самом начале своего развития. Вкладывая сейчас в Биткойн, можно сохранить свои сбережения, защитить их от рекордной инфляции и даже приумножить в десятки раз. Но это все возможно в долгосрочной перспективе. Под долгосрочными инвестициями я имею ввиду сроки от 5-10 лет.
Если же вы хотите не только сохранить деньги, но у значительно приумножить их, то стоит обратить внимание на другие криптовалюты. Этих криптовалют на конец 2021 года уже почти 16 000! И часть из них в ближайшее десятилетие будет только расти, поэтому инвестировать в рынок криптовалют еще далеко не поздно.
Некоторые криптовалютные активы за 2021 год выросли в цене на тысячи процентов! Постоянно появляются новые перспективные проекты, которые также будут расти в цене. Поэтому заработать на этом рынке еще далеко не поздно!
Свое видение перспектив развития криптовалютного рынка я изложу в отдельной статье, не пропустите!
А теперь перейдем к основной теме статьи: стоит ли прямо сейчас начинать инвестировать в криптовалюту.
Дисклеймер: Мой пост не является призывом к действию, это лишь мое мнение! Все финансовые решения каждый должен принимать самостоятельно!
Можно ли вкладывать в криптовалюту прямо сейчас. Где сейчас рынок
Основной задачей инвестора или спекулянта является покупка активов по наиболее низкой цене и продажа их по более высокой. Только так можно заработать на этом рынке.
В целом в мире криптовалют есть разные способы заработка, например, майнинг, стейкинг, участие в IDO и т.п., но речь сейчас только об инвестировании в активы, которые уже есть на рынке.
Чтобы понимать, можно ли вкладывать в криптовалюту прямо сейчас, необходимо понять, где на текущий момент находится рынок и куда в ближайшее время он может пойти.
Рост большинства криптовалют зависит от направления движения цены Биткойна. Если Биткойн растет, то большинство криптовалют будет расти, если цена главной криптовалюты идет вниз, то и стоимость большинства других активов падает. Так устроен криптовалютный рынок на данный момент. В будущем возможно это изменится, но сейчас происходит именно так.
Чтобы понимать, в какой стадии сейчас находится рынок и куда он может прийти в ближайшее время, воспользуемся сайтом ru.tradingview.com и откроем логарифмический график Биткойна к доллару.
На момент написания этой статьи биткойн торгуется в районе 48 000$.
В таком виде график еще никакой важной информации нам не дает, поэтому делаем следующее.
Как мы видим, цена Биткойна двигается то вверх, то вниз, но исторически на длинной дистанции всегда растет. Цена имеет нижние значения и верхние (пики). Мы можем по нижним границам построить канал при помощи инструмента «Параллельный канал» и получим следующую картину:
Таким образом, мы понимаем, где приблизительно мы находимся сейчас. А именно между нижней границей и серединой канала.
И что это нам дает?
Если цена Биткойна пойдет вниз, то максимальное значение, которое мы получим при снижении до нижней границы канала, будет в районе 29 000$, что составляет -40-42% от текущих значений. Если же стоимость Биткойна будет расти, то стоимость может составить 300 000$ и более за один Биткойн, а рост может составить 600%. С одной стороны такие значения кажутся не реальными, с другой стороны это крипторынок и Биткойн, тут возможно все. Исторически Биткойн неоднократно демонстрировал сумасшедшие значения!
Однако, подобная оценка не совсем верная и не стоит ее применять. Так как одно дело получать такие проценты роста при стоимости от 1000$ до 10 000$, и совсем другое, когда речь идет о десятках и даже сотнях тысяч долларов за монету. Очевидно, что сейчас подобные ценовые движения не совсем адекватны и выглядят фантастически.
Поэтому наиболее правильным вариантом является построение логарифмического канала, который бы учитывал этот момент.
На ru.tradingview.com есть индикатор «Bitcoin Logarithmic Growth Curves», который поможет построить наиболее реальный и правильный логарифмический канал.
Применяем его и видим более реальную картину:
Теперь цена первой криптовалюты находится уже ближе к середине канала, а максимально возможный рост выглядит более реалистичным.
Прямо сейчас дно цены Биткойна составляет примерно 29 000$, как и при построении канала вручную. А вот верхняя граница находится гораздо ниже, и потенциал роста значительно снижается.
С течением времени ценовые диапазоны смещаются вверх, а сам канал постепенно сужается. Если так будет продолжаться и дальше, то волатильность Биткойна через 5-10 лет значительно снизится. Со снижением волатильности спекулятивно заработать на Биткойне будет все сложнее. Однако, все эти каналы могут нарушаться, и никакой гарантии, что цена будет двигаться в пределах этих границ, нет. Поэтому все это очень приблизительно, но именно так мы можем предположить возможную стоимость Биткойна исходя из более чем 10-ти летней истории его существования.
Когда лучше инвестировать в криптовалюту. Можно ли покупать Биткойн прямо сейчас
Успешный инвестор всегда старается покупать «на дне» и продавать на пике роста цены, когда вероятность разворота и снижения стоимости особенно высока.
Проведя несложный анализ на основе исторических движений цены Биткойна мы выяснили, что его стоимость находится ближе к нижней границе (дну), нежели к верхним значениям.
За последний месяц стоимость первой криптовалюты снизилась с 69 000$, до 48 000$. Коррекция составила 30%.
Учитывая довольно серьезную коррекцию, я могу предположить, что стоимость первой криптовалюты с большей вероятностью восстановится и пойдет вверх к достижению новых исторических максимумов.
Но стоит также учитывать общую экономическую ситуацию в мире. Обнаружение нового штамма вируса и новые ограничения, повышение процентной ставки ФРС в 2022 году, сворачивание программы по приобретению активов и т.д.
Поэтому нельзя исключить и снижение стоимости Биткойна и более глубокие коррекции всего рынка криптовалют.
В любом случае при принятии решения необходимо учитывать риски, а они на данный момент имеются.
Хорошая новость в том, что стоимость Биткойна постоянно растет на длинной дистанции, и уже в ноябре 2022 года текущая цена первой криптовалюты достигнет своего дна. Иными словами, в ноябре 2022 года минимальная цена Биткойна на самом дне построенного канала будет составлять примерно 48 000$ за монету.
Таким образом, именно сейчас формируется будущее ценовое дно, к которому Биткойн исторически приходит после достижения максимума цены в конце каждого четырехлетнего цикла роста.
В любом случае, нельзя инвестировать в криптовалюту полностью весь депозит (как говорится — на всю котлету) и надеяться только на рост. Необходимо быть готовым и иметь план действий на любой исход. Если рынок пойдет вверх, мы будем фиксировать прибыль согласно имеющихся целей. Если рынок пойдет вниз на 20-30% и более нужно оставить часть депозита на более выгодные покупки на рынке.
Пример:
Если бы я решил инвестировать 10 000$ прямо сейчас в криптовалюту, то поступил бы следующим образом. Учитывая, что рынок находится ниже средней границы исторического ценового канала, то имеет смысл инвестировать около 50% имеющегося депозита. Потому что прямо сейчас большинство активов формируют локальное дно, ниже которого они возможно уже не опустятся.
Рассмотрим на примере криптовалюты DASH:
В 2017 году данная криптовалюта достигла исторических максимумов цены ~1520$ за монету, после чего цена снизилась и ходила в узком диапазоне от 40$ до 132$ формируя область накопления. Далее с ноября 2020 года по май 2021 года весь криптовалютный рынок показал очень хороший рост. Криптовалюта DASH в мае доходила до пика ~ 450$ за монету. Потом была серьезная коррекция, где стоимость DASH опускалась до 115$. Прямо сейчас DASH торгуется на отметках около 132$, за монету. Так же, как и на биткойне на этом инструменте формируется локальное дно.
В случае последующего роста биткойна и возможного «Альтсезона», а также долгосрочных перспектив, мы имеем следующие цели, при достижении которых лично я буду фиксировать часть прибыли:
Цель №1. Достижение локального майского пика 2021 года. Примерно 400$, рост на 200% от текущей стоимости.
Цель №2. 540$ за монету. Уровень фибоначи 1.618 (золотое сечение) от последней коррекции. Рост 330% от текущей цены.
Цель № 3. 1500$ за монету. Достижение отметок исторического пика цены 2017 года. Рост 1050%.
Цель № 4. 2450$ за монету. 1770% от текущих значений. Уровень фибоначи 1.618.
В случае более глубоких коррекций, криптовалюта DASH может упасть в цене на 30-40%. В таком случае я докуплю больше монет и усредню общую стоимость в нижнюю сторону. Изначально средняя цена покупки этой криптовалюты у меня составляет 199$, на последней коррекции рынка я докупил монету по цене 135$, и немного снизил общую среднюю стоимость актива.
О том как выбирать перспективные проекты для инвестиций, а также криптовалюту с огромным потенциалом роста, я напишу в следующих статьях. Поэтому следите за обновлениями!
Выводы: Когда лучше покупать криптовалюту?
На конец декабря 2021 года биткойн торгуется в районе 48 000$. Мы находимся в завершающей стадии растущего четырехлетнего цикла. В данный момент происходит коррекция на 30% от исторического максимума – 69 000$, который был установлен в ноябре 2021 года. Первая цель цене биткойна находится в районе 74 000$ за монету.
Рост выше этих значений возможен, Биткойн уже не раз удивлял рынок. Большинство аналитиков уверены в росте стоимости в район 90-100 тысяч долларов и даже выше за монету в ближайшем будущем.
Учитывая экономическую ситуацию, будущие действия ФРС, состояние и перспективы фондового рынка, есть вероятность более глубокой коррекции цены Биткойна в район 28-30 тысяч долларов, что будет составлять минус 40% от текущих значений.
Если бы я решил прямо сейчас инвестировать в рынок криптовалют, то использовал бы не более 50% от депозита, отведенного на криптовалюты, в случае снижения цены на 30-40% использовал бы оставшиеся 50% депозита. Чтобы снизить риски можно разделить депозит на три части – это еще более безопасный вариант. Снижение до отметок 38-42 тысячи долларов по Биткойну не рассматриваю, так как не факт, что оно будет, и в долгосрочной перспективе считаю это несущественным.
Инвестировать в Биткойн сейчас на отметках выше 55-60 тысяч долларов я бы не стал, так как риски высоки, а потенциал сомнителен. Инвестирование на этих отметках в другие активы не обсуждаю, там нужно смотреть индивидуально по факту.
Есть люди, которые инвестируют регулярно в наиболее перспективные активы и покупают их по любой цене, но этот подход лично мне не подходит, так как он рассчитан на длинные дистанции. Я не готов видеть длительное время просадки стоимости активов в своем криптовалютном портфеле!
Для работы на криптовалютном рынке рекомендую использовать индикаторы, о которых я писал в этой статье.
Рекомендую прочитать мой пост: «Риски инвестиций в криптовалюту. Как их избежать на 100%!»
Если у вас есть свой взгляд на рынок криптовалют, пишите свое мнение в комментариях!
Если у вас есть личные вопросы по инвестициям в криптовалюту, можете написать мне ВК.
ДИСКЛЕЙМЕР: Этот пост не является призывом к необдуманному действию. Помните обо всех рисках, связанных с инвестированием и торговлей.
Всем успехов и профита!
